证券商代客理财就要合法化

从事投资顾问工作达5年的中投证券湖北潜江广华大道营业部杨伟感悟,投资就是修行,笑看股海沉浮。杨伟的感悟是:股市的魅力就在于不确定性。如何在不确定性中找寻相对的确定,这是股市的乐趣,也是人生的乐趣。投资就是人生的游戏。

杭州券商透露

华龙证券相关人士告诉记者,“跟投顾”和“云投顾”只需注册登录便可阅览,华龙证券42个营业部近400名投顾可为投资者提供服务,两个平台完全免费。不过该人士也坦言,这两个项目尚未整合到APP和微信服务号,还要加快提升客户体验。

近年来,券商财富管理转型已成为行业共识,但对转型路径的选择以及模式的突破,各家证券公司仍处于摸索阶段。其中,投顾能力建设成为券商竞争的焦点。更有券商提出,经纪业务条线“全员投顾”的改革。

“服务的客户有纵横市场二十余年的大佬,高瞻远瞩,高谈阔论。有初入市场的股市新手,默默无闻赚自己的一桶金。”夏柏英说涨时她为他们高兴,跌时她也会贴心的安慰。在证券市场中,能够做到一路前行,始终有我,是一种执着,更是一种信任。同喜同悲,同甘共苦。

“虽然投顾业务不太好做,但投资者的理财需求日益增强。一旦代客理财放开,这部分的需求将得到有效释放,大大激活券商的经纪业务,有着巨大的利润前景。”方正证券(601901,股吧)财富管理中心高级投资顾问杨庆华昨日分析指出,这对券商来说无疑是个重磅利好。

不过针对投顾服务接驳互联网是否会改变服务同质化以及低佣竞争现状,从记者采访多位券商从业人士的情况来看,基本认为配备在线投顾可改善用户体验,实际对客户资产的保值增值作用有限,盈利模式仍然难以探索。

从收费规则看,如果投顾推荐标的盈利调出,客户T+20交易日内跟随卖出或客户在推荐标的调出前自行卖出,则收取千三服务佣金。有营业部数据显示,该在线投顾产品上线运行一个月以来,累计收益4.53%,胜率高达90%。

越努力越幸运

“主流证券公司基本均符合条件,”中金公司分析师昨日表示,部分第三方投资咨询机构可能不满足5000万注册资本的硬性限制条件。

此外海通证券(600837,股吧)和国泰君安在APP端也嵌入了在线投顾服务,但尚未嵌入具有社交属性的微信服务端。目前来看,多数券商尚未在微信中植入在线投顾服务,不过一部分券商开始植入自主投顾服务“股搜”,有些券商私下已在布局人工投顾对接微信及APP。

多家券商先后在年报中提及,将加大对投顾能力的建设和投入。以中信建投为例,其线上服务平台成为行业特色,仅去年服务客户人次就达到千万级别。据悉,目前,投顾产品正在从传统的股票荐股咨询拓展到基金、债券、期权两融等种类,并提供了资产配置、投教等多项服务。

“一个优秀的投资顾问,不仅应该熟悉金融产品,还要熟悉各种投资工具和产品,以及对相关法规的掌握、运用,只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力,且将自己所学所知不断更新,才能为客户提供有价值的资讯。让客户接受到专业的服务是我一直追求的目标!”银河证券惠州文明一路证券营业部投资顾问巩超锋感悟到。

昨日,杭州某证券公司营业部负责人透露,目前证券公司是不允许代客理财的,只能从事投资顾问业务,而该业务一直开展得不是很顺利。

然而一些业内声音认为,放弃投顾服务是大势所趋,中国股市参与者的构成状况将向美国靠拢,未来在股市浮沉的必然是资本和才能齐全的机构投资者。而目前的散户投资者大部分会转为理财客户,以购买理财产品实现个人或家庭资产的保值增值,券商只需设计出优质的产品兜售给投资者即可。

投顾改革发起“全员运动”

一切以客户为先

直接利好券商投顾业务

相比华龙证券,广发证券投顾服务优势明显,结合移动终端较好,即时性较强,服务更具人性化,沟通方式具有多样性并具有亲和力。缺点在于服务面无法一对多,理财顾问与客户关注领域错配,并且无法同时呈现针对某一领域某一股票,各相关领域的理财顾问不同的看法和解读。

日前,银河证券客户端新上线的一款投顾咨询产品引起行业的关注。据悉,这款产品是以A股为主要推荐标的的提佣类咨询服务产品,属于银河证券服务佣金业务。

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